В Ивановской области выявлены «черные кредиторы»
За 9 месяцев 2020 года Банк России выявил на территории Ивановской
области три организации, которые действовали на финансовом рынке как
нелегальные кредиторы. Данные о них переданы в правоохранительные
органы.
«Самый верный признак, что перед вами мошенники, это отсутствие
данной организации в реестре Банка России или отсутствие лицензии Банка
России на осуществление деятельности, — комментирует заместитель
управляющего ивановским отделением Банка России Алексей Сергиевский. -
Нелегальные организации могут действовать по-разному, но всегда за
рамками закона. Например, выдавать деньги под очень высокие проценты, но
при этом не прибегать к откровенному криминалу. А могут использовать
преступные схемы, чтобы обманом завладеть деньгами и имуществом
клиентов. Если вы вовремя не возвращаете деньги черному кредитору, то те
могут использовать жесткие методы возврата долга: запугивание, угрозы,
разговоры с вашими родственниками и коллегами».
Черные кредиторы и прочие нелегалы продолжают расклеивать
объявления на улице с предложениями «деньги без поручителей за один
день», однако, трендом этого года можно назвать миграцию мошенников в
онлайн-пространство. Это происходит благодаря тому, что развиваются
финансовые технологии, а также из-за пандемии, когда большинство граждан
были вынуждены перенести деловую активность и интерес в интернет. В
сети отсутствуют территориальные границы — это создает для
злоумышленников более высокую мобильность, привлекает большую
аудиторию.
Онлайн-мошенники призывают людей вложить средства в различные
инвестиционные проекты, не имеющие никакого отношения к реальной
деятельности, в сети активно действуют лже-форексеры. Аферисты
используют все каналы для взаимодействия с гражданами — мессенджеры,
социальные сети, Skype, IP-телефонию.
Способ, которым часто пользуются мошенники, чтобы заманить
потенциального клиента, – размещение баннеров с броским слоганом, но без
упоминания конкретной финансовой услуги. Баннер, например, может быть
таким: "Хочешь быстро разбогатеть? Приходи к нам!", "Зарабатывай с
нами!», "Оставь координаты, получи бесплатно консультацию" и т.д. Ставка
делается на то, что человек кликнет на баннер, а затем попадет в
определенный аккаунт в соцсети или телеграм-канал. Как только он
«засветится» там, оставит свои контакты, мошенники включают методику
социального инжиниринга и заманивают человека в незаконные схемы.
«Мы призываем граждан быть осторожными и внимательными: не
переходить, не задумываясь, по незнакомым ссылкам, проверять
информацию об организации до того, как доверить ей деньги, уточнять,
какие именно услуги и от чьего имени предлагают, есть ли у их поставщика
лицензия Банка России на заявленную деятельность», — рекомендует Алексей
Валерьевич.
За 9 месяцев 2020 года Банк России выявил более 1 тыс. организаций,
которые действовали на финансовом рынке нелегально. Материалы о
всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Было выявлено в том числе 140 организаций с признаками финансовых
пирамид, 593 «черных кредитора», 196 нелегальных форекс-дилеров.
Добавить комментарий
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные и авторизованные пользователи. Комментарий появится после проверки администратором сайта.